Agente de Registo de Identificador de Entidade Legal e Fornecedor Global de Serviços LEI

Um agente LEI, também chamado de entidade registadora, é uma empresa autorizada a atuar em nome de entidades legais na obtenção e gestão dos seus códigos de Identificador de Entidade Legal. Em vez de percorrer o processo de registo diretamente com uma autoridade emissora, as entidades recorrem aos seus serviços para uma experiência mais rápida, simples e assistida.

Entre a sua organização e uma autoridade emissora acreditada pela GLEIF está a entidade registadora de LEI, uma organização também conhecida como agente de registo que submete pedidos, renovações e transferências em nome das entidades clientes. A entidade registadora também trata da verificação, atualizações de dados e gestão contínua, funcionando como o elo operacional entre a sua organização e o Global LEI System.

Um emissor de LEI (ou LOU) é uma organização com autoridade para criar novos registos de LEI. Um fornecedor de LEI é um agente de registo que trabalha com um ou mais emissores para oferecer um serviço orientado ao cliente. Os fornecedores costumam oferecer melhores preços, prazos mais rápidos e um suporte mais acessível do que recorrer diretamente a um emissor.

As exigências de LEI aplicam-se em mais de 45 jurisdições em todo o mundo, referenciadas em mais de 300 regulamentos. A UE exige um Identificador de Entidade Legal para todas as transações de valores mobiliários no âmbito da MiFID II, enquanto o Reino Unido, os EUA e outros mercados relevantes impõem obrigações semelhantes através de enquadramentos como o EMIR, o Dodd-Frank e regras de sistemas de pagamento nacionais. A cobertura continua a expandir-se à medida que mais reguladores adotam a norma.

Os custos variam entre fornecedores. A LEI System tem preços a partir de 84 € por ano, sem taxas ocultas; a taxa da GLEIF já está incluída nesse valor. Os concorrentes a nível global cobram normalmente entre 60 € e 80 € por ano, e alguns acrescentam taxas administrativas adicionais. Os planos plurianuais reduzem ainda mais o custo anual efetivo.

O LEI é utilizado em setores que vão de pagamentos e banca a criptomoedas, gestão de investimentos e património, bem como serviços empresariais e TIC, apoiando a conformidade, a integração de clientes e a gestão de risco onde a identidade verificada da entidade é relevante. Na prática, isto significa uma integração de clientes mais rápida, uma triagem de sanções mais precisa e maior transparência em cada transação em que seja necessário confirmar a identidade da entidade. Para empresas que operam internacionalmente, o Identificador de Entidade Legal também reduz a carga administrativa ao substituir vários identificadores locais por um único código reconhecido globalmente.

Se a sua empresa negoceia valores mobiliários ou reporta derivados, provavelmente precisa de um LEI válido, assim como muitos fundos de pensões que executam transações reguladas. Fundos fiduciários (trusts) que detêm ativos de investimento e outras entidades financeiras também podem precisar de um, dependendo da jurisdição e da natureza das suas atividades. Fundos de investimento, seguradoras e grupos empresariais com operações internacionais também precisam frequentemente de um, especialmente quando negoceiam com contrapartes reguladas ou reportam em várias jurisdições.

As empresas que gerem várias entidades legais podem registar, renovar e monitorizar códigos LEI a partir de uma única conta centralizada através da solução B2B da LEI System, que inclui registo em massa, renovações automáticas, integração API e gestão de conta dedicada. Foi concebida para organizações como escritórios de advogados, administradoras de fundos e grupos empresariais que gerem portefólios de LEI em grande escala.

As entidades que negoceiam valores mobiliários, reportam transações de derivados ou realizam outras atividades financeiras reguladas são obrigadas a possuir um LEI válido no âmbito de enquadramentos como a MiFID II e o EMIR. Depois de emitido, o seu LEI deve ser incluído nos relatórios de transações ou operações relevantes, pelo que os requisitos devem ser confirmados com a sua contraparte, o regulador ou a equipa de compliance.

Numerosos enquadramentos globais e regionais fazem referência ao LEI, incluindo a MiFID II, o EMIR, o SFTR, o Dodd-Frank e a Recomendação 16 do GAFI, cada um com os seus próprios campos e formatos de reporte específicos. A cobertura continua a expandir-se, com regulamentos mais recentes, como o DORA e o MiCA, também a incorporar exigências de LEI numa gama crescente de atividades.

O GAFI (Grupo de Ação Financeira) é um organismo intergovernamental que desenvolve normas globais para combater o branqueamento de capitais e o financiamento do terrorismo. As suas recomendações, incluindo a Recomendação 16, reconhecem o LEI como um identificador válido para entidades legais em transferências de pagamento, reforçando o papel do Identificador de Entidade Legal na transparência financeira internacional e na conformidade.

Um documento oficial que confirma que o código LEI da sua entidade foi registado e validado com sucesso por uma autoridade acreditada pela GLEIF é conhecido como certificado de verificação. A LEI System oferece este certificado como um complemento opcional, dando à sua organização uma camada adicional de credibilidade: útil ao apresentar as suas credenciais de compliance a clientes, parceiros ou contrapartes.

É o Global LEI Index, mantido pela GLEIF: uma base de dados pública e pesquisável que contém os registos de todos os códigos LEI ativos e expirados em todo o mundo. Contém detalhes fundamentais sobre cada entidade legal, incluindo a sua designação legal, endereço registado, estado do LEI e, quando aplicável, informação sobre a empresa-mãe direta e final.

Um agente de constituição de empresas ajuda a criar uma nova entidade legal, tratando da documentação de constituição e do registo junto da autoridade nacional competente. Isto é diferente de um agente LEI, que gere o registo do Identificador de Entidade Legal. Depois de constituída a sua empresa, a LEI System pode ajudá-lo a obter o código LEI de que necessita.

Um Identificador de Entidade Legal verificável, ou vLEI, é uma credencial digitalmente verificável e criptograficamente segura desenvolvida pela GLEIF que estende a confiança de um LEI tradicional a casos de uso de identidade digital e assinatura. Permite que organizações e os seus representantes autorizados provem a sua identidade e autoridade online de forma instantânea, sem depender de verificação manual de documentos.