O LEI para além de um requisito formal
O código LEI é frequentemente visto como uma obrigação formal. Algo que deve ser concluído para que uma conta possa ser aberta, uma transação processada ou um requisito regulamentar cumprido. Esta visão é compreensível, mas reflete apenas parte do propósito do sistema LEI.
Um LEI não é apenas um identificador. É uma estrutura de dados estruturada. O seu valor real torna-se visível quando se olha para além das informações de referência básicas, especialmente para o que é conhecido como dados de nível 2.
Se os dados de nível 1 respondem à questão de quem é uma entidade, os dados de nível 2 respondem a uma questão mais estratégica. Mostra quem controla, em última instância, essa entidade. Neste ponto, o LEI deixa de ser uma necessidade técnica para se tornar uma fonte de informações práticas para as empresas.
Visto desta forma, o LEI torna-se não apenas uma ferramenta de conformidade, mas uma base para a compreensão das relações empresariais.
A diferença entre os dados LEI de nível 1 e nível 2
Os dados LEI de nível 1 descrevem a própria entidade legal. Inclui informações de referência essenciais, como o nome oficial, a forma legal, a morada registada e a jurisdição. Em termos simples, estabelece a identidade.
Os dados de nível 2 adicionam outra camada. Descreve as relações de propriedade. Especificamente, indica se uma entidade tem uma matriz direta ou final e onde o controlo real está localizado.
Esta informação não é fornecida como texto livre. Segue uma estrutura padronizada e verificada e é legível por máquina, conforme definido pela GLEIF. Isso torna-o comparável entre jurisdições e adequado para uso automatizado em todos os sistemas.
Na prática, os dados de nível 2 criam uma visão oficial e globalmente consistente das relações de propriedade corporativa.
Por que a estrutura de propriedade é importante nos negócios modernos
No ambiente de negócios atual, a informação superficial já não é suficiente. As empresas precisam cada vez mais de entender quem está por trás de uma contraparte, onde as decisões são tomadas e onde a responsabilidade reside, em última instância.
Isto não é teórico. A estrutura de propriedade afeta diretamente a avaliação de risco, a conformidade e a confiança. Desempenha um papel nos serviços financeiros, no comércio internacional, nas decisões de investimento e na seleção diária de parceiros.
Uma entidade que faz parte de um grupo empresarial maior pode oferecer estabilidade e escala. Ao mesmo tempo, estruturas de propriedade complexas ou opacas podem aumentar a incerteza e o risco. Sem dados padronizados, estas avaliações dependem frequentemente de suposições em vez de factos.
Os dados LEI de nível 2 ajudam a substituir as suposições por uma estrutura verificada.
Como os dados de nível 2 são usados na prática
Os dados de nível 2 não se limitam aos relatórios regulamentares. Já são utilizados em processos operacionais reais.
Já são utilizados em processos operacionais reais, como ilustrado pela GLEIF na sua explicação de como os dados de nível 2 respondem à questão de quem é dono de quem.
As instituições financeiras confiam nas informações de propriedade durante a diligência devida do cliente e as verificações KYC. Uma visão clara e padronizada do controlo corporativo ajuda a acelerar a integração e reduz a necessidade de esclarecimentos repetidos.
As grandes organizações usam dados de nível 2 ao avaliar fornecedores e parceiros de negócios. Isto é especialmente importante em relações transfronteiriças onde os registos locais podem não fornecer uma imagem completa.
Na gestão de risco e conformidade, os dados de nível 2 apoiam a identificação da exposição ao nível do grupo e das ligações ocultas. Estas ligações podem, de outra forma, permanecer fragmentadas em várias fontes de dados.
Os reguladores e analistas também beneficiam desta estrutura. Os dados de propriedade legíveis por máquina facilitam a deteção de padrões e relações que são difíceis de identificar em informações não estruturadas.
Por que o valor dos dados de nível 2 é frequentemente negligenciado
Apesar da sua relevância prática, muitas empresas não pensam ativamente nos dados de nível 2. A renovação do LEI é concluída porque é exigida, enquanto o conteúdo de dados subjacente recebe pouca atenção durante o processo de renovação do LEI.
O LEI é frequentemente tratado como uma porta de entrada. Desde que o código seja válido, a tarefa parece completa. Na realidade, a utilidade de um LEI depende da qualidade e precisão dos dados por trás dele.
As empresas com dados de propriedade corretos e atualizados reduzem o atrito. Os bancos, parceiros e contrapartes podem confiar nas informações existentes em vez de solicitar explicações adicionais.
A diferença entre cumprir um requisito e estar operacionalmente preparado torna-se frequentemente visível apenas quando a velocidade e a clareza são importantes.
Dados de nível 2 como parte de uma estrutura de confiança global
O propósito mais amplo do sistema LEI não se limita à identificação. O seu objetivo é criar uma camada de confiança global onde as relações corporativas sejam transparentes e comparáveis, um tópico que também explorámos em artigos relacionados com o LEI anteriores no nosso blogue.
Esta abordagem é consistentemente enfatizada pela GLEIF, cujo foco se estende para além da emissão de identificadores para garantir que os dados LEI são utilizáveis na tomada de decisões no mundo real. O valor reside não só em ter dados, mas em poder confiar neles.
Os dados de nível 2 são uma parte natural desta estrutura. Ajuda a transformar as entidades legais em componentes compreensíveis de uma rede económica mais ampla.
Conclusão
Os dados LEI de nível 2 não são um detalhe opcional. É um elemento central da transparência nos negócios modernos.
As organizações que tratam o LEI puramente como um requisito de conformidade cumprem o padrão mínimo. Aquelas que entendem e mantêm os seus dados de nível 2 posicionam-se para uma cooperação mais suave, uma gestão de risco mais forte e uma maior confiança.
Um LEI é mais do que um número. Quando os seus dados são precisos e completos, torna-se uma base para relações comerciais mais claras e confiantes.