O mercado de derivados na Europa é fortemente regulado. Desde 2012, o Regulamento Europeu das Infraestruturas de Mercado (EMIR) exige que todas as partes em transações de derivados reportem as suas operações. Um dos requisitos fundamentais desse sistema é um código LEI válido. Se a sua empresa celebra contratos de derivados, sejam swaps cambiais, swaps de taxa de juro, futuros ou instrumentos semelhantes, o EMIR aplica-se independentemente de ser uma instituição financeira ou uma empresa comum. O regulamento é, por conceção, abrangente. Após a crise financeira de 2008, os reguladores de todo o G20 concordaram que os mercados de derivados precisavam de muito maior transparência. O EMIR foi a resposta da UE a esse compromisso. O que é o EMIR e o que exige A UE adotou o EMIR em 2012 para aumentar a transparência no mercado europeu de derivados

O que é a RapidLEI? A RapidLEI é o maior emissor de LEI do mundo acreditado pela GLEIF, fundada pela Ubisecure em 2018. Com acreditação em mais de 150 jurisdições em todo o mundo, a RapidLEI serve bancos, soluções KYB, prestadores de serviços de confiança e plataformas de fintech a nível global. No total, mais de 450.000 clientes, incluindo o BNP Paribas, a Tesla e a FedEx, gerem os seus códigos LEI através da RapidLEI. O que é um Parceiro Preferencial? A RapidLEI trabalha com dezenas de agentes de registo em todo o mundo. No entanto, apenas quatro deles detêm o estatuto de Parceiro Preferencial, e a LEI System OÜ juntou-se a esse grupo em maio de 2026. A obtenção do estatuto de Parceiro Preferencial significa que a RapidLEI avaliou a fiabilidade, a conformidade regulamentar e a qualidade de serviço

Os pagamentos transfronteiriços basearam-se em formatos de dados criados há décadas. Desde então, as finanças digitais tornaram-se a espinha dorsal do comércio global, mas os padrões de mensagens tiveram dificuldade em acompanhar. Isso mudou em novembro de 2025, quando terminou o período de coexistência da SWIFT e a ISO 20022 passou a ser o único padrão para mensagens de pagamento transfronteiriço. Esta mudança é mais do que uma atualização técnica. O novo formato traz uma procura crescente por dados de identidade de entidades estruturados e legíveis por máquina, e o código LEI tem um papel claro nesse contexto. O que é a ISO 20022? A ISO 20022 é um padrão internacional de mensagens financeiras. Substitui formatos mais antigos, como as mensagens SWIFT MT que os bancos utilizaram durante décadas. A diferença vai além do aspeto técnico. Cada pagamento passa agora

O Regulamento da UE relativo aos Mercados de Criptoativos, conhecido como MiCA (Regulamento (UE) 2023/1114), é o primeiro enquadramento jurídico abrangente do mundo para os mercados de criptoativos. Alterou as regras para todos os que operam no espaço cripto europeu. Um dos seus requisitos menos discutidos não tem nada a ver com a tecnologia blockchain. Diz respeito à forma como uma empresa comprova quem é. É aqui que entra o código LEI. O que é a MiCA e a quem se aplica? A MiCA foi adotada pelo Parlamento Europeu em abril de 2023 e entrou em vigor em junho de 2023. Foi implementada em duas fases. A primeira fase, em vigor a partir de 30 de junho de 2024, abrangeu os tokens referenciados a ativos (ART) e os tokens de moeda eletrónica (EMT). A segunda fase, em vigor a partir

O que é o KYB? O KYB, ou Know Your Business, é o processo de verificação da identidade, estrutura de propriedade e estatuto jurídico de parceiros de negócios, fornecedores e clientes — tanto antes como durante uma relação comercial. O KYB desenvolveu-se como parte do quadro mais abrangente do KYC (Know Your Customer). O KYC abrange a devida diligência do cliente em geral, aplicando-se tanto a indivíduos como a entidades jurídicas. O KYB é mais específico: foca-se particularmente em entidades jurídicas. A questão central não é apenas quem é o indivíduo, mas o que é a empresa na realidade, quem é o seu proprietário e quem atua em seu nome. O KYB surgiu em resposta a uma lacuna regulatória clara. Durante décadas, as identidades individuais enfrentaram um escrutínio rigoroso, enquanto as empresas operavam sob requisitos muito mais débeis. Como resultado,

Por que razão a identidade empresarial é importante para a IA A inteligência artificial está a transformar a forma como as empresas processam dados, avaliam riscos e tomam decisões. As instituições financeiras utilizam a IA para detetar fraudes, avaliar o risco de crédito e verificar a identidade das contrapartes. Em todos os setores, os sistemas automatizados dependem cada vez mais da IA para analisar fornecedores, parceiros e clientes antes de celebrarem contratos ou transações. Em todos estes casos, existe um requisito comum: o sistema de IA necessita de informações precisas e verificadas sobre com quem está a lidar. É precisamente aqui que o código LEI se torna essencial. O que é que a IA realmente precisa dos dados empresariais? A IA é tão boa quanto os dados em que se baseia. Este princípio é especialmente verdadeiro para os dados de

O que é a DORA? O Regulamento relativo à Resiliência Operacional Digital — conhecido como DORA — é o Regulamento (UE) 2022/2554, adotado pelo Parlamento Europeu e pelo Conselho em 14 de dezembro de 2022. A UE publicou-o no Jornal Oficial em 27 de dezembro de 2022. Entrou em vigor em 16 de janeiro de 2023 e tornou-se plenamente aplicável em 17 de janeiro de 2025. A DORA colmata uma lacuna específica na regulamentação financeira da UE. Antes da DORA, as instituições financeiras geriam o risco operacional sobretudo através da constituição de capital. No entanto, essa abordagem não cobria adequadamente as perturbações relacionadas com as TIC, que podem afetar muitas instituições ao mesmo tempo quando um prestador de tecnologia partilhado falha. Por isso, a DORA introduz um quadro uniforme em toda a UE para a gestão do risco de TIC,

O LEI já não se limita às instituições financeiras A maioria das empresas assume inicialmente que o código LEI se aplica apenas a bancos ou grandes instituições financeiras. No entanto, esta perceção está desatualizada. Na última década, o papel do LEI expandiu-se significativamente em múltiplos setores e jurisdições. Atualmente, as empresas deparam-se com requisitos de LEI quando avançam para atividades financeiras mais complexas. Por exemplo, isto inclui investir em mercados, solicitar financiamento, efetuar pagamentos transfronteiriços, participar em ambientes regulados ou interagir com instituições financeiras. Em 2026, o LEI constitui claramente parte da infraestrutura financeira global. Em alguns países, já está profundamente integrado nos quadros regulamentares. Noutros, a sua adoção está a acelerar como parte de iniciativas mais amplas de digitalização e transparência. Consequentemente, a necessidade de um LEI depende principalmente da atividade comercial, e não apenas da dimensão da empresa

A Regra de Viagem do GAFI (Recomendação 16) exige que as instituições financeiras incluam informações sobre o ordenante e o beneficiário em determinadas transações. Este artigo explica o que a regra significa na prática, por que motivo a conformidade com a Regra de Viagem do GAFI pode ser difícil e como os identificadores estruturados, como o LEI, ajudam a resolver este desafio. O que é a Regra de Viagem do GAFI? A Regra de Viagem do GAFI é um padrão global (Recomendação 16) que exige que as instituições financeiras incluam informações verificadas sobre o ordenante e o beneficiário em determinadas transações financeiras, especialmente em pagamentos transfronteiriços. O objetivo é tornar as transações rastreáveis e reduzir o risco de branqueamento de capitais e de financiamento do terrorismo. O que é o GAFI e de onde surge a Regra de Viagem? O