Uma Empresa Pode Ter Mais do Que um Nome
No comércio internacional, as empresas precisam frequentemente de verificar com quem estão a negociar. O nome de uma empresa é normalmente a primeira coisa que verificam. Mas um nome, por si só, nem sempre é suficiente para identificar uma entidade jurídica.
As empresas mudam de nome, mudam de morada e mudam de proprietário. Ainda assim, podem continuar a ser exatamente a mesma entidade jurídica. Os números oficiais de registo de empresas ajudam a estabelecer essa identidade.
O comércio internacional acrescenta mais um desafio. Cada país tem os seus próprios registos comerciais e sistemas de identificação. Então, como podem as empresas identificar entidades jurídicas de forma consistente além-fronteiras?
É aqui que entra o Legal Entity Identifier (LEI).
Um bom exemplo é a Wise, a empresa fintech internacional fundada pelos empreendedores estónios Kristo Käärmann e Taavet Hinrikus.
Uma das entidades jurídicas do grupo Wise, a Wise Payments Limited, está registada no Reino Unido e já operou sob três nomes diferentes.
A empresa começou originalmente como Exchange Solutions Ltd. Passou a chamar-se TransferWise Ltd em 2012 e adotou o seu nome atual, Wise Payments Limited, em 2021.
Ao longo destas mudanças de nome, o seu número oficial de registo de empresa, 07209813, manteve-se o mesmo. Pode confirmar isto no registo oficial da Companies House.
O seu código LEI, 213800U4GNTXRFYZKG18, conta uma história semelhante. A Wise recebeu o LEI em 2015, quando a empresa ainda se chamava TransferWise Ltd. Quando passou a ser Wise Payments Limited em 2021, o LEI manteve-se o mesmo. O registo LEI ainda indica a TransferWise Ltd como o seu nome jurídico anterior.
Esta é uma das principais características do sistema LEI. Uma empresa pode mudar de nome, mas o seu código LEI continua a identificar a mesma entidade jurídica. Ao contrário de um número de registo nacional, o LEI também fornece uma norma internacional comum para identificar essa entidade além-fronteiras.
O Problema Não São os Nomes das Empresas. São os Registos Desligados Entre Si.
Cada país tem a sua própria abordagem para registar e identificar empresas.
No Reino Unido, a Companies House disponibiliza um registo público pesquisável. Outros países utilizam formatos de identificação, sistemas de registo e regras de divulgação diferentes.
Para uma empresa que está a verificar um parceiro de negócios estrangeiro, isto pode criar trabalho desnecessário.
Primeiro, precisa de encontrar o registo nacional correto. Depois, tem de identificar o número de registo relevante e determinar que informação está disponível. Barreiras linguísticas, extratos pagos e formatos de dados diferentes podem complicar o processo.
Um número de registo local pode funcionar perfeitamente bem dentro da sua própria jurisdição. A dificuldade está em utilizar muitos identificadores nacionais diferentes de forma consistente em sistemas internacionais.
Isto é importante quando bancos, fornecedores, instituições financeiras e empresas multinacionais precisam de cruzar registos de empresas de diferentes países.
Um nome nem sempre é suficiente. Até um número de registo pode precisar de contexto adicional para identificar a jurisdição e o registo corretos.
O desafio consiste em estabelecer um ponto de referência comum.
O Que o Código LEI Acrescenta a um Número de Registo Nacional
O Legal Entity Identifier é um código único de 20 carateres que identifica uma entidade jurídica.
Todos os LEI seguem a mesma norma internacional, independentemente do local onde a empresa opera.
O Global LEI Index disponibiliza acesso público gratuito aos registos LEI. A Global Legal Entity Identifier Foundation (GLEIF) mantém a base de dados.
Cada registo contém informação de referência normalizada sobre a entidade jurídica. Isto inclui o seu nome oficial, morada registada, forma jurídica e jurisdição. Quando disponível, identifica também a autoridade de registo local e o número de registo da empresa.
Uma empresa na Alemanha, em Singapura ou no Canadá pode usar o mesmo código LEI para identificar a entidade, sem necessitar de uma norma de identificação separada para cada país.
Isto não torna os registos nacionais de empresas desnecessários. Continuam a ser fontes de informação jurídica oficiais.
Em vez disso, o LEI fornece um identificador internacional comum que liga uma entidade jurídica a dados de referência normalizados e verificados.
Essa distinção é importante.
Um número de registo nacional identifica uma empresa dentro do seu sistema de registo nacional. Um LEI torna mais fácil identificar essa mesma entidade jurídica além-fronteiras.
O Que Acontece Quando uma Empresa Muda de Nome?
O exemplo da Wise ilustra a importância de identificadores estáveis.
Imagine uma base de dados de fornecedores que ainda tem registada a TransferWise Ltd. Chega um novo contrato em nome da Wise Payments Limited.
Quem está a rever os documentos pode precisar de confirmar se os dois nomes se referem à mesma entidade jurídica.
O número de registo da Companies House fornece essa confirmação. O LEI oferece uma referência internacional adicional que funciona em diferentes sistemas.
O nome, a morada registada ou a titularidade de uma empresa podem mudar sem que isso crie uma nova entidade jurídica.
O seu código LEI continua a identificar essa mesma entidade.
No entanto, a empresa deve manter atualizada a informação associada ao seu LEI.
É aqui que a validação dos dados do LEI se torna importante.
Um LEI É Mais do Que um Número numa Base de Dados
As empresas não introduzem simplesmente os seus próprios dados na base de dados LEI sem verificações independentes.
Os emissores de LEI acreditados pela GLEIF, conhecidos como Local Operating Units (LOU), validam a informação relevante face a fontes oficiais.
Estas fontes incluem normalmente registos comerciais oficiais. A GLEIF mantém uma Registration Authorities List que identifica as autoridades de registo reconhecidas.
Quando uma empresa muda o seu nome jurídico ou a sua morada registada, deve também atualizar o seu registo LEI. O emissor verifica a informação relevante face a fontes oficiais e, quando necessário, a documentação de suporte.
Nem todos os campos podem ser verificados apenas através de um registo nacional de empresas. Determinadas relações de titularidade, por exemplo, podem exigir documentação adicional.
Este processo cria um registo normalizado com informação validada de forma independente.
Existe, contudo, uma limitação importante. Os registos nacionais e os registos LEI nem sempre são atualizados ao mesmo tempo.
As empresas continuam responsáveis por comunicar alterações relevantes e por manter atualizada a informação do seu LEI.
Pode uma Empresa Mudar de Fornecedor de LEI Sem Mudar o Seu Código LEI?
Sim. E esta é uma questão que surge ocasionalmente na LEI System.
Uma empresa pode ter registado o seu LEI através de um fornecedor, mas decidir mais tarde utilizar outro. Talvez pretenda um processo de renovação mais simples, melhor apoio ao cliente ou preços mais competitivos.
A empresa não precisa de um novo número LEI.
Um LEI identifica a entidade jurídica, independentemente do fornecedor de serviços escolhido pela empresa.
O sistema LEI distingue entre emissores acreditados e Agentes de Registo.
O emissor valida os dados da entidade jurídica, emite LEIs e mantém os registos oficiais.
Um Agente de Registo ajuda as empresas a gerir o processo prático. Isto pode incluir o registo, a renovação, a recolha de documentos, o apoio ao cliente e a comunicação com o emissor.
Os Agentes de Registo também podem oferecer preços competitivos. Ao agregarem pedidos de muitos clientes, podem obter condições comerciais que lhes permitem cobrar menos do que o serviço direto de um emissor.
Se uma empresa precisar de mudar de emissor de LEI, pode utilizar uma transferência de LEI para transferir o identificador existente para outro emissor.
O código mantém-se inalterado.
Mudar de Agente de Registo nem sempre exige a transferência do LEI entre emissores, em particular quando ambos os agentes trabalham com a mesma LOU.
Na prática, é simples: uma empresa pode escolher um fornecedor de serviços diferente sem perder o identificador já estabelecido.
E Se o LEI Não For Renovado?
Uma empresa mantém o seu código LEI, mas deve revalidar os dados associados pelo menos uma vez por ano.
Se a empresa não concluir a renovação anual, o estado do registo LEI muda de ISSUED para LAPSED.
Isto não significa que o LEI desapareça ou fique disponível para outra empresa.
Um estado LAPSED significa que a empresa não concluiu a validação anual obrigatória dentro do prazo.
Quando a empresa conclui a renovação do seu LEI, o emissor verifica novamente a sua informação. Após a validação bem-sucedida, o estado do registo volta a ISSUED.
O número LEI original mantém-se o mesmo.
Um LEI caducado pode não cumprir os requisitos regulamentares que exigem um registo LEI atualizado. As empresas devem, por isso, verificar as regras aplicáveis às suas atividades, em vez de presumir que ter apenas um número LEI é suficiente.
Existe também uma distinção entre uma empresa que não concluiu a sua renovação e outra que deixou legalmente de existir.
Se uma entidade jurídica se dissolve ou é alvo de uma fusão, o seu registo LEI reflete esse acontecimento jurídico relevante. O sistema LEI não reatribui esse identificador a outra entidade jurídica.
Porque Importa a Identificação Estável das Empresas Para Além da Regulação
Fala-se frequentemente dos LEI no contexto da regulação financeira. Em determinadas atividades reguladas, a sua utilização é obrigatória.
Mas o problema de identificação subjacente é mais amplo.
As empresas internacionais trabalham com informação proveniente de múltiplos países e sistemas. Um banco pode precisar de cruzar registos de clientes. Um fornecedor pode precisar de verificar uma contraparte contratual. Um grupo multinacional pode precisar de distinguir filiais com nomes semelhantes.
Em cada caso, a organização precisa de identificar a entidade jurídica correta.
O LEI fornece uma referência normalizada que as organizações podem utilizar em todos esses sistemas.
Não substitui a diligência devida.
Um LEI não estabelece se uma empresa é financeiramente sólida, fiável ou está autorizada a celebrar determinado acordo. Também não confirma que a pessoa que assina um contrato tem poderes para representar a empresa.
Essas questões exigem verificações separadas.
Em vez disso, o LEI fornece uma forma consistente de estabelecer a que entidade jurídica a informação diz respeito.
E, como qualquer pessoa pode pesquisar gratuitamente no Global LEI Index, as empresas podem verificar esta informação de identidade sem pagar pelo acesso à base de dados LEI.
O Identificador Mantém-se. Os Detalhes Podem Mudar.
O nome jurídico, a morada registada e o fornecedor de serviços de uma empresa podem mudar ao longo do tempo. O seu código LEI, no entanto, continua a identificar a mesma entidade jurídica.
Esse é o valor de uma identificação empresarial estável.
As empresas devem manter atualizada a informação associada aos seus LEI, mesmo quando os seus dados empresariais mudam. O identificador em si mantém-se o mesmo.
O nome de uma empresa diz-nos como se chama. O seu código LEI ajuda-nos a estabelecer exatamente qual é essa entidade jurídica.