O que deve saber antes de entrar nos mercados financeiros da UE
Se a sua empresa planeia entrar nos mercados financeiros da União Europeia — abrindo uma conta de títulos ou começando a utilizar serviços de investimento — provavelmente descobrirá que deve obter um Identificador de Entidade Jurídica (LEI) antes de tomar quaisquer outras medidas.
Muitas empresas desconhecem que sem um LEI válido, é impossível negociar em bolsas de valores, colocar ordens de negociação ou até mesmo abrir uma conta de títulos. Isto não é apenas um formalismo administrativo — é um requisito regulamentar vinculativo em toda a UE que garante transparência e segurança dentro do sistema financeiro.
O que é um LEI e por que é que a UE o exige?
O LEI é um identificador internacional de 20 caracteres que identifica de forma única as entidades jurídicas envolvidas em transações financeiras. Funciona como um passaporte digital para a sua empresa. Mostra claramente quem é, o que possui e como está ligado a outras entidades.
Na sequência da crise financeira de 2008, o G20 mandatou o Conselho de Estabilidade Financeira (FSB) para desenvolver um sistema global para identificar entidades jurídicas e reduzir os riscos sistémicos causados pela falta de transparência. Isto levou à criação do Sistema Global de Identificador de Entidade Jurídica (GLEIS), governado pela GLEIF, uma organização sem fins lucrativos sediada na Suíça.
O quadro jurídico: MiFID II, MiFIR e a obrigação LEI
O requisito de utilização de LEIs está estabelecido em vários regulamentos fundamentais da UE:
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MiFID II – diretiva 2014/65/UE
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MiFIR – regulamento (UE) N.º 600/2014
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Regulamento delegado da Comissão (UE) 2017/394
Estes regulamentos exigem que as empresas de investimento comuniquem as transações de títulos e identifiquem todas as partes envolvidas. O único método aceite para identificar uma entidade jurídica é através de um código LEI válido. Os detalhes jurídicos completos estão disponíveis no EUR-Lex.
Em termos simples:
Se a sua empresa pretende comprar, vender ou negociar títulos na UE, um LEI é obrigatório. As instituições financeiras não estão autorizadas a processar transações sem ele.
Como solicitar um LEI
Os LEIs são emitidos por Unidades Operacionais Locais (LOUs) que são acreditadas pela GLEIF. A maioria das empresas utiliza agentes de registo como o LEI System, que simplificam o processo recolhendo e validando os dados da sua empresa e depois coordenando com a LOU emissora.
Uma vez aprovado, o LEI é publicado na base de dados global da GLEIF, onde bancos, reguladores e outras partes podem aceder e verificá-lo facilmente.
Validade e renovação do LEI
Um Identificador de Entidade Jurídica é válido por um ano. Após este período, expira e a empresa deixa de estar em conformidade com os regulamentos financeiros da UE.
A Autoridade Europeia dos Valores Mobiliários e dos Mercados (ESMA) deixou claro o requisito:
As transações apenas podem ser efetuadas com entidades cujo estado do LEI na base de dados da GLEIF se encontra marcado como “ISSUED.”
Se o seu LEI expirar, as instituições financeiras devem rejeitar as suas ordens de negociação por lei. Felizmente, a renovação é simples. Pode renovar o seu LEI até 60 dias antes da expiração e, com o LEI System, o processo demora apenas alguns minutos.
Por que o requisito LEI da UE é importante
A UE está a trabalhar para um sistema financeiro à prova de futuro, onde a confiança, a transparência e a responsabilidade são fundamentais.
O sistema LEI ajuda a:
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Combater o branqueamento de capitais e a propriedade oculta
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Simplificar os relatórios regulamentares
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Garantir que todos os participantes do mercado são identificáveis e rastreáveis
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Lançar as bases para identidades jurídicas digitais, incluindo o emergente padrão vLEI
Se alguém lhe pedir o seu LEI, não é apenas uma formalidade. Desempenha um papel fundamental na visão da UE de construir um futuro financeiro transparente.
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