O que é a MiFID II e por que razão é importante para a sua empresa A Diretiva relativa aos Mercados de Instrumentos Financeiros, conhecida como MiFID II, é um quadro legislativo da UE que rege a negociação de instrumentos financeiros nos mercados da UE. Entrou em vigor a 3 de janeiro de 2018, juntamente com o Regulamento relativo aos Mercados de Instrumentos Financeiros (MiFIR), que é diretamente aplicável. A MiFID II visa aumentar a transparência nos mercados financeiros e reforçar a proteção dos investidores. Para o conseguir, o quadro exige a identificação clara e inequívoca de todas as partes envolvidas numa transação. Especificamente, todas as entidades jurídicas que participam em transações de instrumentos financeiros nos mercados da UE devem possuir um código LEI válido. O LEI é um identificador administrado globalmente e gerido pela GLEIF, sendo cada vez mais

O que é o AML e o que significa para o seu negócio? A conformidade com o combate ao branqueamento de capitais (AML) já não é uma preocupação limitada aos bancos e instituições financeiras. Na verdade, o novo quadro regulamentar da União Europeia reforça significativamente as regras e estende as obrigações a uma gama muito mais vasta de empresas. Como resultado, as empresas que pretendem operar sem problemas no sistema financeiro precisam de provar quem são — de forma rápida e fiável. O código LEI é uma das ferramentas mais práticas disponíveis exatamente para esse fim. O AML (Anti-Money Laundering ou Combate ao Branqueamento de Capitais) é o quadro regulamentar que exige que as empresas do setor financeiro e de outros setores identifiquem os seus clientes, monitorizem transações e reportem atividades suspeitas. A lógica subjacente é simples: quando cada parte

Porque a fraude nos pagamentos é um problema de todas as empresas Imagine que a sua equipa de contas a pagar recebe um e-mail. Parece exatamente uma mensagem de um fornecedor de longa data: o mesmo logótipo, a mesma assinatura, o mesmo tom familiar. A mensagem indica que os dados bancários do fornecedor foram alterados e pede-lhe que direcione o próximo pagamento para uma nova conta. O pagamento é efetuado. Uma semana depois, o fornecedor verdadeiro liga a perguntar porque é que a fatura está em atraso. Nessa altura, o dinheiro já desapareceu. Este não é um cenário hipotético. Acontece a empresas em todo o mundo, todos os dias. A fraude nos pagamentos não afeta apenas bancos ou sociedades de investimento. Afeta todas as empresas que pagam a fornecedores, liquidam faturas ou recebem pagamentos de clientes. E uma das ferramentas

O mercado de derivados na Europa é fortemente regulado. Desde 2012, o Regulamento Europeu das Infraestruturas de Mercado (EMIR) exige que todas as partes em transações de derivados reportem as suas operações. Um dos requisitos fundamentais desse sistema é um código LEI válido. Se a sua empresa celebra contratos de derivados, sejam swaps cambiais, swaps de taxa de juro, futuros ou instrumentos semelhantes, o EMIR aplica-se independentemente de ser uma instituição financeira ou uma empresa comum. O regulamento é, por conceção, abrangente. Após a crise financeira de 2008, os reguladores de todo o G20 concordaram que os mercados de derivados precisavam de muito maior transparência. O EMIR foi a resposta da UE a esse compromisso. O que é o EMIR e o que exige A UE adotou o EMIR em 2012 para aumentar a transparência no mercado europeu de derivados

O que é a RapidLEI? A RapidLEI é o maior emissor de LEI do mundo acreditado pela GLEIF, fundada pela Ubisecure em 2018. Com acreditação em mais de 150 jurisdições em todo o mundo, a RapidLEI serve bancos, soluções KYB, prestadores de serviços de confiança e plataformas de fintech a nível global. No total, mais de 450.000 clientes, incluindo o BNP Paribas, a Tesla e a FedEx, gerem os seus códigos LEI através da RapidLEI. O que é um Parceiro Preferencial? A RapidLEI trabalha com dezenas de agentes de registo em todo o mundo. No entanto, apenas quatro deles detêm o estatuto de Parceiro Preferencial, e a LEI System OÜ juntou-se a esse grupo em maio de 2026. A obtenção do estatuto de Parceiro Preferencial significa que a RapidLEI avaliou a fiabilidade, a conformidade regulamentar e a qualidade de serviço

Os pagamentos transfronteiriços basearam-se em formatos de dados criados há décadas. Desde então, as finanças digitais tornaram-se a espinha dorsal do comércio global, mas os padrões de mensagens tiveram dificuldade em acompanhar. Isso mudou em novembro de 2025, quando terminou o período de coexistência da SWIFT e a ISO 20022 passou a ser o único padrão para mensagens de pagamento transfronteiriço. Esta mudança é mais do que uma atualização técnica. O novo formato traz uma procura crescente por dados de identidade de entidades estruturados e legíveis por máquina, e o código LEI tem um papel claro nesse contexto. O que é a ISO 20022? A ISO 20022 é um padrão internacional de mensagens financeiras. Substitui formatos mais antigos, como as mensagens SWIFT MT que os bancos utilizaram durante décadas. A diferença vai além do aspeto técnico. Cada pagamento passa agora

O Regulamento da UE relativo aos Mercados de Criptoativos, conhecido como MiCA (Regulamento (UE) 2023/1114), é o primeiro enquadramento jurídico abrangente do mundo para os mercados de criptoativos. Alterou as regras para todos os que operam no espaço cripto europeu. Um dos seus requisitos menos discutidos não tem nada a ver com a tecnologia blockchain. Diz respeito à forma como uma empresa comprova quem é. É aqui que entra o código LEI. O que é a MiCA e a quem se aplica? A MiCA foi adotada pelo Parlamento Europeu em abril de 2023 e entrou em vigor em junho de 2023. Foi implementada em duas fases. A primeira fase, em vigor a partir de 30 de junho de 2024, abrangeu os tokens referenciados a ativos (ART) e os tokens de moeda eletrónica (EMT). A segunda fase, em vigor a partir

O que é o KYB? O KYB, ou Know Your Business, é o processo de verificação da identidade, estrutura de propriedade e estatuto jurídico de parceiros de negócios, fornecedores e clientes — tanto antes como durante uma relação comercial. O KYB desenvolveu-se como parte do quadro mais abrangente do KYC (Know Your Customer). O KYC abrange a devida diligência do cliente em geral, aplicando-se tanto a indivíduos como a entidades jurídicas. O KYB é mais específico: foca-se particularmente em entidades jurídicas. A questão central não é apenas quem é o indivíduo, mas o que é a empresa na realidade, quem é o seu proprietário e quem atua em seu nome. O KYB surgiu em resposta a uma lacuna regulatória clara. Durante décadas, as identidades individuais enfrentaram um escrutínio rigoroso, enquanto as empresas operavam sob requisitos muito mais débeis. Como resultado,

Por que razão a identidade empresarial é importante para a IA A inteligência artificial está a transformar a forma como as empresas processam dados, avaliam riscos e tomam decisões. As instituições financeiras utilizam a IA para detetar fraudes, avaliar o risco de crédito e verificar a identidade das contrapartes. Em todos os setores, os sistemas automatizados dependem cada vez mais da IA para analisar fornecedores, parceiros e clientes antes de celebrarem contratos ou transações. Em todos estes casos, existe um requisito comum: o sistema de IA necessita de informações precisas e verificadas sobre com quem está a lidar. É precisamente aqui que o código LEI se torna essencial. O que é que a IA realmente precisa dos dados empresariais? A IA é tão boa quanto os dados em que se baseia. Este princípio é especialmente verdadeiro para os dados de